Директор рязанской фирмы обманул тульский банк на 15 млн рублей

В производство судьи Криволаповой поступило уголовное дело в отношении Матусевича В.В., обвиняемого в получении кредита путём предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации.

Следствием установлено, что Матусевич являлся генеральный директором ООО «ВИРА», зарегистрированном в Межрайонной инспекции ФНС России № 1 по Рязанской области. Предметом деятельности ООО «ВИРА» были закупка, хранение и поставка алкогольной продукции. Матусевич решил незаконно получить в Филиале акционерного коммерческого инновационного Банка «Образование» (ЗАО) в городе Тула кредит в крупном размере, предоставив заведомо ложные сведения о хозяйственном и финансовом состоянии ООО «ВИРА». В июне 2010 года он предоставил в АКИБ «Образование» (ЗАО) заявление на получение простого кредита в сумме 20 000 000 рублей на пополнение оборотных средств, под 18 % годовых, сроком на 18 месяцев, с последующим погашением задолженности за счёт выручки от реализации алкогольной и безалкогольной продукции.

В дальнейшем Матусевичем, в подтверждение стабильного хозяйственного положения и финансового состояния, а также возможности погашения полученного кредита в установленный срок, был предоставлен банку пакет документов, содержащих заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «ВИРА» (список ложных сведений согласно обвинительному заключению состоит из 64-х пунктов). На основании данного пакета документов ООО «ВИРА», в лице генерального директора Матусевича, был предоставлен кредит в размере 17 000 000 рублей. Полученными денежными средствами Матусевич распорядился по своему усмотрению путём совершения ряда финансовых операций по перечислению их с расчётного счёта ООО «ВИРА» на расчётные счета ООО «Структура» в общей сумме 7 781 912 рублей 80 копеек.

Матусевич, используя доверительные отношения с директором ООО «Структура» М., неосведомлённой о его преступных намерениях, убедил последнюю, оказать ему помощь в совершении ряда финансовых операций без осуществления хозяйственной деятельности, с целью придания правомерности владению и распоряжению денежными средствами. Остальные денежные средства были израсходованы Матусевичем на неустановленные следствием хозяйственные нужды ООО «ВИРА».

С целью сокрытия совершённого преступления, создания видимости добросовестного исполнения взятых на себя обязательств перед банком, Матусевич произвёл незначительное погашение основного долга по кредитному договору: в сумме 750 000 рублей и в сумме 294 315, 07 рублей. В связи с тем, что дальнейшее погашение кредита не производилось, АКИБ «Образование» (ЗАО) списал с расчётного счёта ООО «ВИРА» денежные средства в сумме 455 684, 93 рублей. Таким образом, действиями генерального директора ООО «ВИРА» Матусевичем был причинён крупный ущерб в сумме 15 550 000 рублей.

Из показаний Матусевича, данных на предварительном следствии следует, что его знакомые З. предложили ему и его супруге стать формальными учредителями ООО «ВИРА», пообещав ежемесячное денежное вознаграждение Он с женой дали согласие, поскольку хотели поправить своё нестабильное материальное положение. Все документы по фирме готовили З., они с женой их только подписывали. Периодически З. давали ему денежные средства в сумме от 1 до 3-х тысяч рублей. В дальнейшем З. предложили ему стать директором фирмы, так как прежний директор П. увольнялась. Причиной увольнения П. стало ее несогласие с З.( З. собирались брать кредит на фирму, а П. была против). З. заверили Матусевича, что в случае получения кредита они будут вносить денежные средства в счет погашения кредита регулярно и у него никаких проблем не возникнет. В каком размере планировалось получить кредит, он не знает. Подсудимый согласился стать директором ООО «ВИРА», но фактически деятельность директора не осуществлял. Примерно 1 раз в неделю он приходил подписывать какие-то документы, а иногда и просто чистые листы. Как говорили З., это для того, чтобы ему не тратить время и по несколько раз не приезжать в фирму. Когда банк дал согласие на выдачу кредита, он с З. ездил в банк, подписывал кредитный договор. О движении денежных средств, полученных по кредиту, ему ничего не известно. После получения кредита З. дали ему 100 000 рублей.

В отношении Матусевича избрана подписка о невыезде и надлежащем поведении. 10 мая в связи с производственной необходимостью уголовное дело было передано судье Турчиной Т.Е. 10 мая состоялось судебное заседание, на котором было оглашено обвинительное заключение, определён порядок исследования доказательств, допрошен представитель потерпевшего.

По ходатайству государственного обвинителя о вызове в судебное заседание свидетелей судебное заседание отложено на 16 мая 2012 года на 10 часов, рассказала пресс - секретарь Управления Судебного департамента в Тульской области Ольга Дячук.