На портале Агентства по страхованию вкладов о реализуемом имуществе финансовых организаций опубликованы сообщения о правах требований в рамках дела о банкротстве КБ «Первый Экспресс».

Среди прочего на данном портале опубликован Лот выставленный на продажу за 7 918 422,65 рублей – данный Лот включает в себя задолженность гражданина Нуждихина в 8 798 247,39 рублей, которая была восстановлена на основании Определения Арбитражного суда Тульской области 23 июля 2015 года по делу о банкротстве «Первого Экспресса».

Данный Лот размещен сразу на нескольких электронных площадках, которые специализируются на проведении электронных торгов.

Как удалось выяснить корреспонденту ИА «Тульские новости», в соответствии с Определением АС Тульской области от 23 июля, судом было рассмотрено заявление конкурсного управляющего КБ «Первый Экспресс» Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» о признании недействительными банковских операций, совершенных 24 октября 2013 года по списанию денежных средств в размере 8 798 247,39 рублей со счетов ООО «Телевизионное вещание-51», ООО «ТМЗ», ООО «Альфа», ООО  «Архитэкс», ООО «ТРК «Арсенал», ООО «Автокран 71», ООО «ТСН», ООО «Тульская медиа группа», ООО «Управляющая компания «Тульская Медиа Группа», ООО «АРТЭК», ООО «ТеплоМонтаж» в счет погашения основного долга Нуждихина Г.В. по кредитному договору от 4 июня 2012 года и применении последствий недействительности сделки.

Напомним, ЦБ РФ обратился в Арбитражный суд с заявлением о признании Коммерческого банка «Первый Экспресс» несостоятельным (банкротом) 18 ноября 2013 года, 30 декабря того же года было открыто конкурсное производство.

Как следует из дела, 24 октября были совершены следующие сделки в счет погашения основного долга Нуждихина Г.В. по кредитному договору:

- по списанию 1 587 руб. с расчетного счета ООО «Телевизионное вещание-51» в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 15 000 руб. с расчетного счета ООО «ТМЗ», в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);  

- по списанию 21 000 руб. с расчетного счета ООО «Альфа», в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 73 000 руб. с расчетного счета ООО «Архитэкс», в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 99 623, 63 руб. с расчетного счета ООО «ТРК «Арсенал», в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 160 000 руб. с расчетного счета ООО «Автокран71», в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 242 698, 46 руб. с расчетного счета ООО «ТСН», в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 751 419, 85 руб. с расчетного счета ООО «Тульская Медиа Группа», в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 1 318 918, 45руб. с расчетного счета ООО «Управляющая компания «Тульская Медиа Группа» в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 1 915 600 руб. с расчетного счета ООО «АРТЭК» в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

- по списанию 4 199 400 руб. с расчетного счета ООО «ТеплоМонтаж», в пользу КБ «Первый Экспресс» (ОАО);

Также конкурсный управляющий просил Суд восстановить задолженность Нуждихина Григория Вячеславовича перед КБ «Первый Экспресс» в размере 8 798 247, 39 рублей по кредитному договору от 4 июня 2012 года – тогда между КБ «Первый Экспресс» и Нуждихиным Григорием Вячеславовичем был заключен кредитный договор на сумму 50 000 000 рублей. В последующем 24 октября 2013 года было произведено списание денежных средств в сумме 8 798 247, 39 руб. со счетов вышеуказанных фирм в счет основного долга Нуждихина.

Основанием для погашения задолженности заемщика послужили следующие банковские операции, осуществленные 24.10.2013г. внутрибанковскими проводками. По мнению конкурсного управляющего, поскольку на момент совершения оспариваемых операций у банка имелись кредиторы, ранее в установленном порядке предъявившие к нему требования и не получившие их удовлетворения в установленный срок, то ответчик получил удовлетворение своих требований к банку как кредитор по договору банковского счета немедленно вне очереди.

В случае не совершения оспариваемых банковских операций требования ответчика к банку, основанные на договоре банковского счета, подлежали бы удовлетворению в третью очередь.

По мнению заявителя (ЦБ), изложенные выше обстоятельства являются основанием для признания оспариваемых сделок недействительными в соответствии с п.п.1,2 ст. 61.3 ФЗ « О несостоятельности (банкротстве)».

Представитель ответчиков – Григория Нуждихина и ООО Управляющая компания «Тульская Медиа Группа» представил отзыв на заявление, в котором просил отказать заявителю в удовлетворении заявления. Представитель ответчиков указал на то, что оспариваемые сделки являются сделками, совершаемыми в обычной хозяйственной деятельности. Представитель Нуждихина Г.В. пояснил, что в обеспечение обязательств Григория Нуждихина в залог банку были переданы объекты недвижимости и он, располагая свободными денежными средствами и правами требования к части ответчиков принял решение о полном погашении обязательств по кредитному договору.

В пункте 1 статьи 61.3 Закона о банкротстве предусмотрено, что сделка, совершенная должником в отношении отдельного кредитора или иного лица, может быть  признана арбитражным судом недействительной, если такая сделка влечет или может повлечь за собой оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами в отношении удовлетворения требований, в частности при наличии одного из следующих условий:

- сделка направлена на обеспечение исполнения обязательства должника или третьего лица перед отдельным кредитором, возникшего до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к изменению очередности удовлетворения требований кредитора по обязательствам, возникшим до совершения оспариваемой сделки;

- сделка привела или может привести к удовлетворению требований, срок исполнения которых к моменту совершения сделки не наступил, одних кредиторов при наличии не исполненных в установленный срок обязательств перед другими кредиторами;

- сделка привела к тому, что отдельному кредитору оказано или может быть оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемой сделки, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

28 октября 2013 года Приказом Банка России у КБ «Первый Экспресс» была отозвана лицензия на совершение банковских операций в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, не исполнением требований кредиторов по денежным обязательствам в течении более 14-ти дней после даты их наступления.

Операции по переводу денежных средств в счет основного долга Григория Нуждихина проводились за 4 дня до отзыва лицензии.

Из материалов дела:

4 июня 2012г. между КБ «Первый Экспресс» и Нуждихиным Григорием Вячеславовичем (далее по тексту заемщик) было заключено кредитное соглашение, в соответствии с которым должник обязался предоставить заемщику кредит в форме кредитной линии с лимитом выдачи в сумме 50 000 000 рублей.

В соответствии с дополнительным соглашением к кредитному договору от 30 мая 2013 г. заемщик должен был возвратить сумму кредита в размере:

- 25 333 333 руб. в срок до 28 марта 2014 г.,

- 12 333 333 руб. в срок до 28 апреля 2014 г.,

- 12 333 334 руб. в срок до 30 мая 2014 г.

Уже 24 октября 2013г. было произведено списание денежных средств в сумме 8 798 247, 39 руб. со счетов, уже упомянутых 11 фирм, открытых в банке, в счет погашения основного долга Григория Нуждихина по кредитному договору.

Заявителем представлены в материалы дела выписки по лицевому счету за период с 23 октября 2013 г. по 28 октября 2013 г., подтверждающие, что на момент совершения оспариваемых операций по списанию денежных средств у должника (Банка), кроме ответчика, имелись иные кредиторы, перед которыми должником в связи с недостаточностью на корреспондентском счете денежных средств не исполнялись обязательства.

Из материалов дела следует, что ОАО КБ «Первый Экспресс» представлялись в Банк России следующее сведения об общей сумме неисполненных обязательств:

- по состоянию на 23.10.2013 - 0 руб.;

- по состоянию на 24.10.2013 - 27 975 тыс. руб.;

- по состоянию на 25.10.2013 - отчетность не представлялась.

Итого за период с 23 октября 2013 по 28 октября 2013 не исполнены КБ «Первый Экспресс» остались распоряжения клиентов по их счетам на общую сумму 381 388 224 руб. 58 коп., которая складывается путем вычитания из суммы, поступивших в картотеку платежей 462 823 237 руб. 58 коп., суммы оплаченных платежей 81 435 013 руб.

Из чего суд определяет, что по состоянию на 24 октября 2013 (дата произведения спорной операции) отвечал признакам неплатежеспособности и оспариваемые сделки были совершены в обход других ожидающих исполнения распоряжений клиентов, которые в это время не могли получить доступ к своим средствам, а ответчикам было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований других кредиторов, существовавших до совершения оспариваемой сделки.

В случае не совершения оспариваемых банковский операций требования ответчиков к банку, основанные на договорах банковского счета, подлежали бы удовлетворению в соответствующей очереди реестра требований кредиторов. Оспариваемые сделки совершены в течении месяца до назначения временной администрации.

Исходя из изложенного, оспариваемые сделки привели к тому, что ответчикам как кредиторам должника было оказано большее предпочтение в отношении удовлетворения требований, существовавших до совершения оспариваемых сделок, чем было бы оказано в случае расчетов с кредиторами в порядке очередности в соответствии с законодательством Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), поскольку требования ответчиков были удовлетворены в результате совершения оспариваемых сделок, тогда как должны были быть включены в реестр требований кредиторов и удовлетворяться в ходе конкурсного производства из конкурсной массы пропорционально размеру требований.

Суд считает неподтвержденными доводы ответчика Нуждихина относительно того, что оспариваемые банковские операции совершены в связи с необходимостью прекращения залоговых обязательств в отношении объектов, переданных в залог в обеспечение исполнения обязательств данного гражданина по кредитному соглашению.

Напомним, 30 мая 2013 было заключено дополнительное соглашение продлевавшее сроки возврата суммы кредита Нуждихина. То есть заемщику в мае 2013 г. необходим был дополнительный срок ( до 30.05.2014 г.) для погашения кредита и ответчик не привел убедительных доводов о том, какие обстоятельства изменили эту финансовую ситуацию к 24 октября 2013 года.

Кроме того, исполнение Нуждихиным обязательств по кредитному соглашению производилось не самостоятельно, а путем внутрибанковских операций со счетов лиц, привлеченных к участию в рассмотрении заявления в качестве ответчиков. Одиннадцать юридических лиц в один и тот же день со своих счетов (без обязательств подтвержденных документально) перечислили денежные средства не на счет Нуждихина, а в пользу банка в счет погашения обязательств Нуждихина по кредитному соглашению.

Ответчиками не представлено доказательств, подтверждающих, что ранее ответчики именно так выстаивали свои хозяйственные отношения и ответчики со своих счетов погашали обязательства Григория Нуждихина или другого ответчика по кредитным договорам. Таким образом, совокупность, изложенных выше обстоятельств, свидетельствует, о том, что оспариваемые сделки не являлись сделками, совершаемыми в обычной  хозяйственной деятельности ответчиков и должника.

В рассматриваемом заявлении в качестве применения последствий недействительности сделок принято решение Суда восстановить в данных бухгалтерского учета обязательства КБ «Первый Экспресс» (ОАО) перед ООО «Телевизионное вещание- 51», ООО «ТМЗ», ООО «Архитэкс», ООО «ТРК «Арсенал», ООО «Автокран71», ООО «ТСН», ООО «Тульская Медиа Группа», ООО «Управляющая компания «Тульская Медиа Группа», ООО «АРТЭК», ООО «ТеплоМонтаж» по договорам банковского счета и восстановить задолженность Нуждихина Г.В. по кредитному соглашению, заключенным с ОАО КБ «Первый Экспресс» в сумме 8 798 247, 39 руб.

Подробнее о личности Григория Нуждихина вы найдете ЗДЕСЬ